重慶
近日，重慶渝中警方與轄區一銀行充分發揮“警銀聯動”反詐機制，通過緊密協作高效處置，成功攔截一筆49.5萬元的涉詐資金，共同守護住群眾的“錢袋子”。7月5日，該銀行工作人員將一面印著“警銀攜手阻詐騙 履職為民守錢袋”的錦旗和一封感謝信送到解放碑派出所，高度稱贊民警在反詐預警與資金核查中展現的專業素養和責任擔當。
“有人正要求大額轉賬，我們感覺有些不尋常。”事發當日中午12時許，解放碑派出所接到民生路某銀行渝中支行緊急預警，一中年男子在柜臺要求將其銀行卡內49.5萬元資金轉賬至某指定賬戶。“我們依照規范指引，正常詢問資金來源、轉賬用途和去向時，對方一會兒說是賣房子的錢，一會兒又改口稱是賣車所得，含糊其詞，前后矛盾，情緒還格外急躁激動。”銀行工作人員憑借反詐培訓積累的經驗，敏銳地察覺到男子行為言辭異常，當即暫停轉賬操作并第一時間報警。
接警后，解放碑派出所立即啟動“警銀聯動”反詐工作機制，按照“凈網2026”“夏季治安專項打擊整治”行動要求，調配警力火速趕往銀行核查。可當民警到達后，竟意外得知男子聽聞銀行報了警，便以“外出吃午飯”為由匆忙離開，而且走出網點后與另一男子碰頭，兩人竊竊私語了好一會兒，這一細節讓民警愈發警惕。
民警深入調查，發現男子劉某前幾天剛在該銀行其他網點新開戶，很快便有49.5萬元大額入賬。緊接著，他開始頻繁輾轉該銀行多家網點，嘗試辦理資金轉出業務，但均遭到拒絕，此次轉而來到渝中支行繼續操作。
“新開戶即有大額資金轉入，又馬上急于全額轉出，資金來源說不清、轉賬目的不明確，得知民警上門核查后倉促逃離……”民警憑借豐富反詐經驗，結合種種異常跡象，初步判斷劉某很可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，以個人名義臨時申辦銀行卡，收取和轉移違法犯罪資金，幫助電詐集團“洗錢”。
民警當即向該銀行主城各網點通報情況，嚴防資金外流，同時上報區反詐中心，請求協助展開資金溯源工作。
當天下午3點左右，劉某再次返回銀行要求繼續轉賬，民警果斷出擊，將其帶回派出所進一步調查。面對詢問，劉某堅稱所有錢款都是賣車所得，并提供了一份所謂“賣車合同”，但民警逐一核實后，發現無論車輛信息還是車牌號均與事實不符，各種說法全是虛構杜撰，對方始終無法自圓其說。隨后，民警依法建議銀行不予辦理轉賬及取現業務，堅決守住資金安全關口。
連日來，民警持續查證資金來源，最終由山東警方證實，該筆資金為當地受害人牟某遭遇電信詐騙的被騙款項。目前，劉某賬戶資金被依法凍結，案件已移交當地警方進一步辦理，待完成相關手續后，被騙資金將全額返還給受害人。
近年來，重慶渝中警方持續深化警銀聯動機制，著力構建“信息共享、技術互通、高效協同”全方位反詐模式。事后，銀行特意給派出所送來錦旗和感謝信表達謝意，警方也高度贊揚了該行工作人員出色的職業素養、過硬的業務能力與心系客戶的社會責任感，希望繼續加強員工反詐技能培訓，進一步提升識詐、防詐、阻詐的實戰能力，共同織密“全民反詐”安全屏障。
警方提醒：廣大市民應加強個人信息保護意識，防范電信詐騙，遠離洗錢犯罪。切勿租售、出借個人銀行賬戶信息，或身份證、銀行卡、手機卡等，以免成為電信網絡詐騙集團的“幫兇”，一旦被查涉嫌違法犯罪，公安機關將依法嚴厲打擊。
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