傳銷罪研究三十九：“虛擬貨幣”為道具是傳銷犯罪4.0版

自2009年比特幣問世以來，各種基于分布式賬本或區塊鏈技術的數字貨幣紛紛出來，形成了一個“繁榮的市場”，以太坊創造了ICO體系，進而衍發出STO、IEO等，形成了Token市場。各類商業機構在數字貨幣體系中發現了新工具，比如金融機構摩根大通、互聯網公司臉書、零售連鎖沃爾瑪都發布了自己的數字貨幣計劃。這個魚龍混雜的時期，充滿了貪婪、爭議、泡沫與欺詐。

有人說比特幣是“區塊鏈1.0”，而以太坊是“區塊鏈2.0”。據不完全統計，目前市場上約有80%以上的數字貨幣，都是基于以太坊發行的，排名前一百的數字貨幣中，有近一半是基于以太坊的代幣。數字貨幣迅速繁榮的同時，山寨幣、空氣幣等橫行市場，很多項目通過發行代幣欺騙投資者，出現大量ICO騙局。

虛擬貨幣與組織、領導傳銷活動罪結合在一起，也是偶然中的必然。傳銷犯罪中傳銷組織需要一個“道具”或“噱頭”，來為傳銷組織迅速拉人頭、發展下線，騙取財物。

“虛擬貨幣”天生具有這種特征，第一，“虛擬貨幣”開發成本低，只需要做一個軟件，或開發一個APP，就可以搭建一個平臺，不像以前要生產、采購三無產品作為道具。第二，頂著“貨幣”的光環，打著國外許可的旗號，把“虛擬貨幣”開發與發展過程的神秘化，什么區塊鏈技術、P2P協議、加密數字貨幣，什么硬分叉、軟分叉，什么冷錢包、熱錢包等等專業術語，便可以迷惑一大批人。

所謂私人主體發行的虛擬貨幣無非就是兩種類型，各個國家分類基本相同，一是挖礦類的虛擬幣，如比特幣；另一種就是ICO，指虛擬貨幣的發行環節，就是虛擬貨幣私下募資的方式。我們國家是全面禁止ICO，定性為非法金融活動。對挖礦類的虛擬幣認為是一種商品，不禁止公民所有，但不允許虛擬貨幣的“挖礦”，此產業已經被列為“淘汰產業”。

在美國，聯邦政府認為比特幣作為一種交換媒介，但不具有真實貨幣的屬性，運營比特幣的平臺或中介納入銀行保密法、貨幣服務業聯邦法規等的監督。也有個別州禁止虛擬貨幣的“挖礦”，如華盛頓州、南卡羅來納州。關于ICO活動由美國證券交易委會員管轄，“虛擬貨幣”發行被認為是一種證券，符合條件的企業可以對外發行、募資。

作為辦理、研究組織、領導傳銷活動罪的律師，梳理了一下傳銷犯罪以來在我國的各種表現形式，以便大家能夠擦亮眼睛，預防被騙。

一、傳銷犯罪1.0——傳銷與“道具”產品

這種模式的傳銷犯罪流行的時代，時間要倒流至上世紀90年代。傳銷模式從香港引入大陸，傳銷從直銷中脫胎而出，以銷售三無、假冒偽劣產品為“道具”，或發展下線，或拉人頭，或團隊計酬的模式，對外經營，騙取財物。

印象中比較深的是，一瓶價值幾十元的洗發頭，可以銷售到上千元，加入這個組織后，成為別人的下線，然后自己去發展下線，拉親戚朋友下水，騙取他們的錢財。這種模式已經過時，在目前的市場上已經基本上消失，但是有些保健品領域仍然有個別的存在。

二、傳銷犯罪2.0——“傳銷”與成功學

上世紀末，成功學的流行過一段時間，書店里隨處可見某某大師教你如何成功的方法。傳銷組織編造某某國家重大項目，忽悠剛畢業的大學生、失業的年輕人，集聚在不足幾平方的房間里，白天上課喊“成功學”口號，每天吃青菜蘿卜，十幾個人打地鋪住在一起，被灌輸“吃得苦中苦，方為人上人”之心靈雞湯，欺騙同學、朋友，甚至戀人來一起，掏光積蓄搞傳銷。

這類傳銷犯罪，伴隨著非法拘禁罪、強奸罪、故意傷害罪等等，組織、領導傳銷活動罪司法解釋《關于辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》將這些犯罪列為并罰，也見證了這段歷史。

三、傳銷犯罪3.0——傳銷與“股權投資”、消費返利

新世紀隨著改革開放的深入，國內發展進入了“快車道”，個體、公司的發展壯大，“股權投資”成為了經濟上交易的熱點。傳銷組織放棄了束縛人身自由的傳銷模式后，將目光對準了虛假的“股權買賣”。

筆者曾辦理過幾起所謂投資馬來西亞某某公司“股權”傳銷案件，傳銷組織對外宣稱某某公司如何賺錢，每月幾乎翻番的利潤，加入者成為股東之后，享有每月的分紅以及發展下線的利潤等等，隨著國家的重點打擊，這類犯罪近幾年也消失殆盡。

另一種是消費返利的模式，比較出名的是云某惠，2021年廣州市海珠區人民法院認定黃某等犯組織、領導傳銷活動罪，并作出判決，據說些案層層上報到最高人民法院，雖然是基層人民法院的判決，其實是最高人民法院的定性。

并不是所有的消費返利，都構成組織、領導傳銷活動罪，但云某惠的消費返利是全額返利模式，是不可持續的模式，屬于龐氏騙局。

四、傳銷犯罪4.0——傳銷與“虛擬貨幣”

“虛擬貨幣”為道具的傳銷模式是目前最為流行的一種犯罪模式，一般來講兩種：一種是“挖礦類”的傳銷模式。另一種是買某某幣炒外匯模式。

可以莫不夸張的說，但凡是讓你去“挖礦”，分享給別人發展下線的，基本上就是組織、領導傳銷活動罪，無一例外；但凡讓你花錢買某某幣去炒外匯拉下線的，幾乎也是組織、領導傳銷活動罪，毫無例外。這兩種犯罪的案件筆者都曾經辦理過。

1.挖礦類。2022年辦理的GEC環保幣傳銷案中，傳銷組織虛擬了一個世界環保組織，開發了一個網絡平臺，加入注冊后送免費礦機，每天登錄生產環保幣，人為控制平臺環保幣的漲跌，制造投機的假象，刺激參與者花錢購買大功率的“礦機”去挖礦，生產電子幣，對外出售賺取非法利益，同時引誘參與者發展下線，下線生產出的電子幣給上線“分紅”。

傳銷組織打著公益、慈善的幌子，給所謂平臺零成本弄出來的“電子幣”套上光環，人為控制電子幣的漲跌，忽悠見利的人們花錢加入，購買平臺的“虛擬礦機”，賺取電子幣買賣的手續費，獲取大量資金，最終平臺的“電子幣”實為空氣幣，無任何價值。

2.買某某幣去炒外匯。此類案件，有些法院認定是組織、領導傳銷活動罪，有些法院認定為構成詐騙罪。筆者手頭上正在辦理有兩起此類案件，作為組織的領導者、組織者，辯護的空間確實非常小。但是普通參與者未必構成犯罪，很多人無法判斷這是假以炒外匯為名的欺詐行為。

并不是所有的虛擬貨幣，都值得法律保護。很多人一聽虛擬貨幣，就想當然認為是虛擬財產，應受法律保護，這種觀點是不了解虛擬貨幣（空氣幣）被利用成為一個騙局，一步步的侵害、欺詐人們的財產。

基本上“挖礦”類的虛擬貨幣，就是一種電子游戲行為，如同網絡游戲打怪得金幣一樣，比如解數字題獲得虛擬幣，靠的是“礦機”的性能強大，而網絡游戲打怪獲得金幣，靠的是運氣與游戲角色裝備的實力，實質上就是獲得了平臺的一個代碼而已，這個代碼冠名為比特幣也好、某某電子幣也好、游戲裝備也好，并無實質上的區別。所謂中心化是指中央處理組織確認這個代碼屬于你，而區塊鏈是指平臺所有人確認這段代碼屬于你。但是屬于你不代表代碼有價值，有價值的貨幣永遠是信用，能否兌現法定貨幣或實物商品的信用，代碼的開發者與管理者有無信用，需要法律來監管的，僅僅依靠道德自律是不可能長期持續的。怪不得美國政府向比特幣征稅時，管理機構聲稱自己是網絡游戲，無須納稅，最后美國政府將比特幣管理組織者告上法院，并獲得勝訴。

另一種ICO虛擬貨幣的發行，就是發行機構向社會集資行為，其實就是一種金融活動。

風靡一時的區塊鏈概念，在一些人手中成為斂財的工具，很多投資人缺乏對區塊鏈及虛擬貨幣的認識與了解，特別是一些打著各種噱頭的空氣幣、山寨幣被不法分子所利用，打著金融創新的名號，吸引不少盲目投資者的目光，制造了一個又一個的虛擬貨幣騙局，不僅自己陷入騙局家破人亡，而且債務纏身又引發新的犯罪。望投資者理性對待虛擬貨幣的高收益，天下沒有免費的午餐，不能盲目跟風投資，保護好自己的財產。