用借貸洗白毒贓，團(tuán)伙作案引起檢察官注意……

“我本以為他們通過多人轉(zhuǎn)賬的方式洗白毒贓，可以逃避追查，沒想到卻讓自己成了罪犯……”想到自己和黃某等人自作聰明的行徑，彭某流下了悔恨的淚水。近期，湖北省襄陽市樊城區(qū)檢察院以涉嫌洗錢罪對彭某依法提起公訴，目前法院正在進(jìn)一步審理中。

2024年11月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌販賣毒品罪對黃某、范某、柏某立案偵查，查明黃某負(fù)責(zé)提供含有國家列管美托咪酯的電子煙彈并聯(lián)系買家，范某、柏某負(fù)責(zé)具體銷售并參與分贓。審查逮捕階段，犯罪嫌疑人范某、柏某的一句供述引起了檢察官的注意——“按照黃某要求，我們在將煙彈售出后把錢轉(zhuǎn)給了一個名為彭某的微信賬戶。”

“直接轉(zhuǎn)給供貨方是最便捷的方式，為何要特意指定一個第三方賬戶收款？黃某為何要如此大費(fèi)周章？彭某是誰？”察覺到另有隱情的檢察官立即聯(lián)系辦案民警，要求調(diào)取并全面梳理三名主要涉案人員的全部交易流水記錄。

隨著一頁頁流水賬單的鋪開，一條刻意隱藏的資金路徑逐漸清晰：毒品銷售完成后，贓款經(jīng)歷著“范某→彭某→潘某”的曲折流轉(zhuǎn)。而最終的收款人潘某經(jīng)查證為黃某的母親，該賬戶由黃某實(shí)際控制，潘某并不知情。

“我們初步判斷這極有可能是一條為了洗白毒贓、規(guī)避打擊而刻意鋪設(shè)的非法通道?！痹撛弘S即與公安機(jī)關(guān)溝通，建議對黃某等人的洗錢行為立案偵查，公安機(jī)關(guān)采納了檢察意見。

“我們是朋友關(guān)系，平時有資金往來很正常，而且彭某欠我錢，轉(zhuǎn)賬就是還我錢！”審訊中，黃某拒不認(rèn)罪，并將彭某與其之間的借貸關(guān)系作為“擋箭牌”，試圖蒙混過關(guān)。為進(jìn)一步夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)，辦案檢察官引導(dǎo)偵查人員圍繞毒贓的流轉(zhuǎn)全過程深入查證涉案人員之間的微信聊天記錄，細(xì)致梳理各賬戶間的交易習(xí)慣、頻率和金額，分析其與正常經(jīng)濟(jì)往來的異常之處。

檢察機(jī)關(guān)根據(jù)人員資金關(guān)系圖精準(zhǔn)追蹤可疑資金走向，進(jìn)而挖出參與洗錢卻被遺漏的彭某，并監(jiān)督公安機(jī)關(guān)對其以涉嫌洗錢罪立案偵查。

2025年1月，彭某被抓獲歸案。“我與他們?nèi)舜_實(shí)是朋友關(guān)系，加上我欠黃某的錢，礙于情面，就答應(yīng)了幫他們轉(zhuǎn)賬……”到案后，彭某如實(shí)供述了4人商議逃避偵查的過程。

案件事實(shí)已然清楚：黃某利用他人賬戶進(jìn)行資金操作，涉嫌“自洗錢”；彭某提供賬戶協(xié)助，涉嫌洗錢罪。但柏某、范某二人的行為是上游販賣毒品罪完成后支付、轉(zhuǎn)移毒贓的自然延續(xù)？還是獨(dú)立構(gòu)成洗錢罪？

為精準(zhǔn)認(rèn)定犯罪，樊城區(qū)檢察院聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、銀行等召開專題研討會議，進(jìn)行分析論證。同時，借助檢察一體化優(yōu)勢，就案件定性爭議問題爭取襄陽市檢察院指導(dǎo)支持。最終，兩級檢察機(jī)關(guān)對該案形成共識：柏某、范某二人在明知黃某與彭某存在借貸關(guān)系，且黃某意圖通過此方式故意混淆毒贓與借貸資金性質(zhì)以逃避打擊的情況下，仍積極協(xié)助將收取的現(xiàn)金毒贓轉(zhuǎn)換為線上支付，并轉(zhuǎn)入黃某指定的非本人賬戶，其行為已經(jīng)超越了單純處理毒贓的范疇，具備了掩飾、隱瞞毒品犯罪所得來源和性質(zhì)的獨(dú)立犯意與行為，均屬黃某洗錢犯罪的共犯。

經(jīng)樊城區(qū)檢察院提起公訴，法院以販賣毒品罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處黃某等三人有期徒刑九個月至八個月，各并處罰金。

內(nèi)容來源：法治時報

編輯：張友歡