被騙1.6億元后，這些老年人把騙子送上法庭

制圖：逯清鈺（圖片由AI輔助生成）

王誠（化名）公司虛假項目的宣傳單 北京市海淀區人民檢察院供圖

　　“王總你好，我從3月份開始腦梗，疼得要命又住院，王總你把這3萬元錢想想辦法給我打過來好不好？我真的是過不去了。”2021年4月，69歲的北京老人錢玲躺在病床上，向被她稱為“王總”的王誠發出這樣一條微信消息。

　　王誠并沒有給她回應，卻依然在短視頻平臺高調曬著自己的生活：穿著一身名牌裝備在崇禮滑雪，一家三口在酒店里過生日，一大束鮮花開得正艷。

　　此時的錢玲還沒意識到，這個總自稱“北京孩子”、帶著他們到處考察項目“掙大錢”的王誠，把700多名受害者的1.6億元集資款肆意處置，已經到了“暴雷”的邊緣。

　　這些受害者中，超九成為60歲以上老年人，多數年邁多病。首批報案的李守田、林慧等受害者自發組織起來，下定決心，“一定要將王誠繩之以法”。

　　“有會員惡意搗亂報警中傷公司，公司希望大家一起抵制這種人，和這種人抗衡起來！大家莫信謠言，莫因小失大！公安局先用釣魚的辦法，派人進入企業投資，搞出些糾紛，把法定代表人抓走，賬戶凍結。”王誠卻這樣抹黑司法機關，煽動一部分被害人阻礙其他人報案。

　　在辦案機關的指導下，林慧利用王誠親選的客戶群代表身份，巧妙地從王誠處拿到了700余名被害投資人的完整名單。他們在此基礎上聯絡受害人、固定證據，將收集匯總的一份份證據材料送至辦案單位，最終，配合司法機關將王誠送上法庭。

　　不久前，北京市第一中級人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判——王誠犯集資詐騙罪，被判處有期徒刑十四年六個月，并處罰金100萬元。目前，判決已生效。

　　聽到這一判決結果，73歲的李守田十分激動：“我曾告訴王誠，‘我們一定會齊心協力，成為壓死他這頭駱駝的最后一根稻草’。如今，我們終于做到了！”

　　精心布設的“夕陽盤”

　　2018年4月，李守田經人介紹，第一次走進位于北京市海淀區某大廈四層的北京某馬術運動有限公司。據他回憶，該公司門面正規氣派，辦公室墻上陳列著不少獎杯、獎狀，員工服務也熱情周到。彼時的他并沒有料到，這家外表光鮮的公司，會在隨后的3年里，陸續騙走自己170余萬元。

　　投資馬術項目是李守田與這家公司交集的開始。業務員陳勇向他推介，公司在河北省某縣租賃了200畝土地，準備建立養馬基地，引進、培育荷蘭賽馬，并組織馬術比賽，“項目很好，國家大力支持，年投資回報率24%”。

　　面對高額利息，李守田有些心動，卻沒有立即投資。該公司在某縣召開項目推介大會，邀請李守田等人前往“實地考察”。在那里，李守田第一次見到了王誠。

　　“叔叔阿姨們好，我是公司董事長王誠，北京人。”李守田告訴記者，王誠的演技“高超”，不僅用一口京腔迅速與他們拉近距離，甚至請來了一名自稱該縣縣長的人為他“站臺”。加上，借款合同上附著公司的營業執照和王誠本人的身份證影印件，抱著試試看的態度，李守田決定投資5萬元，合同期1年。

　　2019年合同到期后，該公司如約償還本息共計約5.6萬元。“這次投資使我對公司的實力深信不疑。”李守田說。此后一年，他又陸續與該公司簽訂了6份借款合同，共投資50萬元。

　　然而，這種“甜頭”卻是此類騙局的慣用伎倆。“這是典型的‘夕陽盤’，起初被害投資人都會拿到些‘回頭錢’。”承辦此案的北京市海淀區人民檢察院（以下簡稱“海淀檢察院”）檢察官助理王魯玥告訴中青報·中青網記者，這類騙局主要是通過線下“人傳人”的方式運作，即先跟老人套近乎，再展示公司實力，獲取信任后引其入局。一旦忽悠住一個老人，其身邊人看到所謂的“收益”，便也會輕易相信并跟進投資。

　　李守田坦言，其間他也曾有過質疑：介紹時說的是投資款，為什么簽訂的卻是借款合同？對此，王誠解釋，這是為了保證投資者的安全，投資有風險，萬一項目失敗，憑借簽訂的借款合同投資者可以通過民事訴訟挽回損失，若簽的是投資協議，錢就打水漂了。

　　“信任建立后，就會產生‘暈輪效應’。”王魯玥解釋，此時，老人們會自動屏蔽風險，只愿意聽信騙子口中對自己有利的信息。

　　應接不暇的“連環套”

　　2020年6月，陳勇再次找到李守田，向其推介北京市順義區某果園項目。陳勇聲稱，這片400畝的土地即將被征用建設機場備用跑道，現公司以每畝30萬元的價格轉讓承包權，拆遷前按月支付高額利息，拆遷后再付10%拆遷款。

　　同樣是“實地考察”、剪彩儀式、項目宣講會……外加此前的“良好”投資體驗，這次，李守田沒有猶豫，將賣房所得的120萬元投了進去。

　　李守田回憶，王誠公司的投資項目總是一個套著一個，平均每兩個月就會推出一個新項目。“一個項目快沒人投了，他就馬上換下一個，應接不暇，我們幾乎沒有思考的余地。”李守田說，“那時法律意識也淡薄，特別相信他。”

　　法國紅酒、日本和牛養殖、東北林下經濟……據王魯玥介紹，王誠的公司先后推出過十余個虛假投資項目，“市面上常見、好操作的項目，他基本占遍了”，很多老人被接二連三的項目裹挾，投資了上百萬元。

　　“這款產品的安全性在哪里呢？我們是在天津金交所正式掛牌的！金交所擔保的產品都是固定性收益，受國家監管。開業至今從未出現一起不可控風險事件。”在案證據顯示，王誠等人欺負老年人不懂金融，利用天津金融資產交易所的名號背書，還虛假宣傳公司業務規模，號稱“1月1500萬（元）業績，2月2300萬（元）業績！4月就會給各位股東分紅，新的一年增長量1億（元）。”

　　然而，2021年2月，有投資人發現王誠的公司已人去樓空。為穩住局面，王誠先是發布公司公告，稱有會員惡意報警中傷公司，呼吁大家抵制；又在客戶群里放話：“把我弄進去，你們就拿不到錢了。”他一邊安撫，一邊施壓。

　　軟硬兼施下，部分投資人選擇暫時相信，還喊話其他受害人，“聽王總安排，別再解釋了”。

　　直至2021年9月，李守田再次前往順義區某果園核實，該地會計明確答復：從未與王誠或其公司簽訂過任何租賃合同。與此同時，錢玲等患病老人苦苦哀求王誠退款，卻始終未獲回復。至此，李守田才徹底確信，自己是被騙了。

　　攥指成拳的“破案路”

　　2022年10月，王誠被北京市公安局海淀分局刑事拘留；2023年3月，海淀檢察院對王誠批準逮捕。面對21家“空殼公司”、百余名被害投資人，王魯玥表示，本案最大的難點就是認定王誠的行為是“以非法占有為目的”，從而將其犯罪行為定性為“集資詐騙”，而不僅僅是“非法吸收公眾存款”。

　　“王誠非常狡猾。”王魯玥告訴記者，從始至終，王誠都強制員工使用假名接觸投資人。公司“爆雷”后，他迅速遣散所有員工，勒令他們不得返京，又以“換借條馬上發錢”為幌子，騙取部分投資人交回合同，借此銷毀了大量證據。

　　因此，辦案期間，海淀檢察院并未獲取王誠公司的臺賬，傳統上通過查賬證明“資金揮霍性”進而認定其是“以非法占有為目的”的路徑很難走通。

　　于是，王魯玥與檢察官決定轉換思路。根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，“集資后不用于生產經營活動或者用于生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的”同樣可以認定為“以非法占有為目的”。

　　“但適用這一條款除了需要我們辦案組全面收集證據、與審計機構通力配合，更需要被害投資人能提供充分的報案材料，講清楚王誠的詐騙手段。”王魯玥說。

　　為此，辦案過程中，辦案組先后5次接待李守田等被害投資人代表，在耐心安撫情緒、聽取訴求的同時，也將辦案進展同步告知他們。

　　“我們幫忙梳理，還需要補充什么材料，我們去準備。”李守田告訴記者，“每次檢察官們都會和我們聊上兩個多小時。我們特別相信他們，溝通得很緊密，一有新的證據材料就及時交過去。”

　　林慧則在力所能及的范圍內，挨家挨戶上門，手把手地教那些高齡、不清楚流程的老人如何填報材料；同時，聽取司法機關建議，將報案的數百名被害投資人分成若干小組并選出組長，由各組組長負責信息傳達和材料收集。

　　就這樣，投資人登記表、簽署的合同、銀行流水、付款憑證、聊天記錄截圖……一份份關鍵證據被逐漸收集、匯總起來。

　　王魯玥告訴中青報·中青網記者：“雙方之間的積極溝通，既提升了辦案效率，也增強了我們辦案組的信心，堅定了檢察機關對王誠犯罪行為的打擊決心和最終定性。”

　　隨著罪行不斷被揭露，越來越多起初相信王誠的被害投資人開始動搖，報案人、報案材料、涉案金額不斷增加，審計工作也不斷調整完善。

　　守好老年人的“錢袋子”

　　本案先后歷經4次庭審，時間跨度較長。王魯玥介紹：“王誠始終拒不認罪，堅稱自己會把錢還上，每次開庭，他都有新說法，雖然大多是‘我是受人之托’‘我把錢都轉給別人了’等身份指向不明、沒有其他證據佐證、難以查證的‘幽靈辯解’，但他每拋出一個具體的新項目、新地點、新名字，檢察機關就要再去仔細核實，加大了審查難度。”

　　最終，王誠的謊言被一一擊破。北京市海淀區人民法院（以下簡稱“海淀法院”）認定，王誠是以“借新還舊”的方式，在明知投資項目實際不具有盈利能力的情況下，通過高額利息誘騙投資人出資。籌得資金后，其僅將極少部分投入項目經營，其余大部分用于支付前期本息、個人消費等，部分資金甚至滅失，用于項目經營的資金與籌集資金規模明顯不成比例，致使1.1億余元集資款不能返還，符合“集資詐騙罪”的構成要件。

　　2025年11月，海淀法院作出一審判決：王誠犯集資詐騙罪，被判處有期徒刑十四年六個月，并處罰金100萬元。王誠不服，提起上訴。2026年3月，北京市第一中級人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。

　　判決生效后，追贓挽損工作依然艱巨。據介紹，王誠沒有退賠受害者任何錢款。與此同時，他手下的業務員，不少被以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。

　　“他們中的大多數人在起初參與時就自知這種高額返息的方式并不合理，甚至已經觸碰法律紅線，但仍抱有僥幸心理，直到如今，才真正意識到后果竟如此嚴重。”王魯玥介紹，在落實寬嚴相濟的刑事政策過程中，這些業務員表達了退賠受害者的意愿，但他們多數生活艱難，“有些甚至是從家里長輩那里東拼西湊，才勉強退出了一點點”。

　　最終，本案共追回集資款160余萬元。“盡管追回的錢不多，但靠檢察機關和我們大家的共同努力，能有這樣的結果我已經很知足了。”李守田表示。

　　從做檢察官助理算起，王魯玥辦理經濟金融類案件已有7年，努力用法治力量守好老百姓的“錢袋子”。在她看來，當前涉老詐騙案件高發。一方面，科技發展致使犯罪成本大幅下降，利用人工智能虛構事實等新型詐騙手段層出不窮；另一方面，傳統線下的集資詐騙逐漸轉向“低息長線”策略，承諾利率雖不及以往，但迷惑性更強、利誘性更大。

　　“近年來，檢察機關正持續加強普法工作。”王魯玥提醒，“大家要增強風險防范意識，切勿僅憑‘熟人介紹’‘實地考察’‘小恩小惠’‘大公司背景’等表象就心存僥幸，放松警惕。”

　　（文中錢玲、王誠、李守田、陳勇、林慧均為化名）

來源：中國青年報