【對話】一汽財務公司：數智化與全球化下的戰略價值型司庫建設

注：《2025—2026年中國司庫報告》：數智化價值，共創生態型司庫現貨熱銷，邀您點擊圖片，試讀報告

在大型企業集團的資金管理體系中，財務公司承擔著資金歸集、結算、監控與金融服務等多重職能。隨著海外業務拓展和數字化技術發展，集團對資金管理可視、可控、可追溯三方面要求不斷提高，司庫體系建設成為財務公司轉型升級的核心抓手。

近年來，國務院國資委持續深化中央企業司庫體系建設要求，企業資金管理正經歷從分散到集中、從操作型向戰略型的轉變。傳統的資金結算與存貸服務已無法滿足全球化布局、多業態協同及實時風險管控的需求。在此背景下，建設具備資源配置、決策支持、穿透式風控監管能力的戰略價值型司庫，成為大型企業集團財務管理的核心命題。戰略價值型司庫不再局限于交易處理與資金歸集，而是通過規則統一、系統集成與數據智能，將資金管控嵌入業務全流程，支撐集團整體戰略落地。

作為集團資金管理的“總閘門”、金融服務的“主力軍”、國際化發展的“護航者”，一汽財務有限公司（簡稱“一汽財務公司”）順應行業趨勢，全面推進全球化資金管理與數智化轉型，著力構建智慧司庫體系，以卓越的綜合金融服務與專業的資金運營能力，為中國第一汽車集團有限公司（簡稱“中國一汽”）高質量發展注入堅實的金融動能。近日，一汽財務公司司庫運營部經理呂曉輝圍繞集團發展戰略，分享了該公司如何以“戰略價值型司庫”支撐集團全球化布局與數智化轉型。

人物介紹PROFILE

呂曉輝

一汽財務公司司庫運營部經理

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戰略引領：雙擎驅動，錨定戰略目標提質躍升

一汽財務公司成立于1987年，是中國一汽旗下首家非銀行金融機構。自成立以來，一汽財務公司始終秉持“依托集團、服務集團”的功能定位，已從最初的單一金融服務提供者，躍升為集團資金高效運轉的“核心樞紐”與驅動產業金融協同發展的“橋梁紐帶”。

呂曉輝介紹：“2026年，一汽財務公司將以建設‘一流科技司庫型財務公司’為中心任務，全面啟動并踐行‘1245’年度戰略執行體系。”具體來看，即堅定一個核心主題，深度融入集團大局，實現從“服務保障”到“價值共創”的根本性轉變；加速雙擎賦能躍遷，全力推進“全球化”“數智化”雙輪升級，構建“賦能型”全球資金管理能力與“價值型”數智司庫運營能力；推進四大固本工程，即深耕存款業務穩基工程、精進結算效能提升工程、筑牢信貸服務賦能工程、深化資金運用穩健工程；筑牢五項保障體系，包括全面風控保障、科技賦能保障、精益財務保障、人才強企保障、黨建引領保障。

在全球化布局方面，中國一汽海外業務已覆蓋歐洲、中東、非洲、東南亞、拉美等100余個國家和地區。為支撐海外戰略落地，集團創新推行“全要素出海”模式，法務、財務等各項支撐服務能力與核心業務同步配套出海，構建高效跨境支持體系，精準適配國際化發展步伐。2025年，中國一汽以一汽財務公司為平臺掛牌成立司庫運營中心，依托跨境資金池服務，一汽財務公司成功落地非洲首筆境外放款，打通境外資金融通關鍵通道，有效解決境外企業融資問題。一汽財務公司以職能專業化與服務全球化創新，持續鞏固內部金融樞紐地位，為集團國際化業務提供堅實保障，全力支撐“全要素出海”戰略落地見效。

數智化轉型方面，在“十五五”規劃背景下，一汽財務公司以司庫體系為切入點，支撐中國一汽數智化轉型總體戰法落地，構建全層級穿透式管控能力。具體實踐中，中國一汽以“大司庫”平臺統籌推進“核算、共享、資金、稅務”全領域財務數智化建設，其中，以資金平臺為抓手聚焦資金金融領域轉型，協同共享中心實現穿透式監管。在大司庫體系框架下，通過統一主數據標準與數據中臺聯動，整合財務核算、共享資金、合同發票及采購等前端業務數據，打破部門數據壁壘，實現全級次數據貫通。未來，公司將持續深化數據中臺能力，基于標準化國資數據構建智能分析識別體系，實現跨領域風險監控與科學決策支持，全面提升穿透式監管的智能性與時效性，為集團數智化轉型提供堅實支撐。

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數智賦能：精益管理，全面打造“戰略價值型司庫”

一汽財務公司加速建設“戰略價值型司庫”，推動司庫從“交易處理中心”升級為“智慧決策中樞”，全面賦能集團精益管理。呂曉輝表示，公司圍繞兩大維度同步發力，以關鍵節點突破實現司庫建設從量變積累到質變躍升。

一是筑牢集團司庫基礎底座，完成操作系統與數據庫國產化、系統邏輯與功能設計自主化，推動司庫管理從分散粗放向集中標準轉型。具體包括：一體化平臺戰略落地，打破部門壁壘，將財務、業務、生產研發等數據整合至統一云平臺，實現技術自主可控與架構統一；境內外系統集成，通過云平臺打通共享中心與境外資金管理通道，為全球化資金管理奠定基礎；數據中臺搭建，完成財務與業務數據集中入庫，夯實數據分析與決策支撐能力。

二是深化全場景應用與技術賦能，推動司庫管理從效率提升向戰略價值創造升級。具體包括：全業務場景覆蓋，通過系統推廣實現資金管理全流程數字化，全面提升業務處理效率；構建“查打一體”風險閉環管理機制，將業務規則嵌入系統，自動識別、預警并處置資金業務風險；探索AI（人工智能）場景應用，依托中國一汽行業大模型，上線資金分析智能體，為資金預測、風險研判、運營優化提供智能支撐。

呂曉輝介紹：“當前，一汽財務公司重點聚焦組織、平臺、數據、AI、團隊五大領域，構建職責清晰、平臺先進、數據引領、AI賦能、團隊專業的‘價值型’司庫運營體系，打造行業標桿模式。”一是職責清晰高效運營，明確司庫運營業務范圍、職責分工、工作事項與執行標準，規范運營流程，保障體系穩健運行。二是平臺先進功能深耕，打造全場景業務支撐與一體化平臺貫通能力，深化司庫系統與直聯銀行、集團財務工作臺聯動，打通銀企全流程，構建“前中后臺”穿透式一體化平臺，實現開戶、融資、合同等全流程線上化、自動化，實時監控賬戶與交易風險，筑牢資金統一管控底座。三是數據引領價值創造，建立一體化數據指標體系，強化實時監控與數據治理，支撐精準風控與科學決策；通過分析模型與數據挖掘，為集團及成員單位提供智能化運營、風控與決策支持。四是AI實用場景賦能，完成“AI+”全景圖設計，建成業務知識庫與模型庫，將AI嵌入智能客服、資金日報、智能報告生成等場景，提升響應效率，構建AI驅動司庫運營新范式。五是打造卓越司庫團隊，強化復合型人才培養與關鍵人才引進，提升團隊專業化與綜合化能力，以體系能力驅動業務高質量發展。

對于未來AI大模型的高價值應用場景，呂曉輝表示，一汽財務公司將聚焦以下四個方向。一是深化智能客服能力，通過大模型提升對通用問題的響應準確性與復雜問題解答能力。二是自動化生成運營分析報告，利用模型整合財務、資金等多維度數據，替代人工編寫日報、月報等報告。三是替代高頻、重復性操作，例如賬戶核查、U盾（電子密鑰）盤點等流程，通過AI實現自動化處理。四是風險場景的穿透式分析，針對資金流向、代扣路徑等復雜問題，借助大模型的關聯分析能力識別潛在風險。此外，AI還將應用于數據治理層面，通過補全基礎數據缺失、關聯不同數據源并識別差異，提升數據質量和分析可信度。這些場景將依托大模型的深度學習和關聯推理能力，突破傳統技術的局限性，實現效率和洞察力的雙重提升。

總體而言，一汽財務公司通過“規則統一＋體系協同＋技術賦能”的路徑，將司庫打造為集團全球化布局與數智化轉型的核心引擎。通過建設“戰略價值型司庫”，一汽財務公司有效實現了三大轉變：從“系統迭代”到“一體化架構”的技術基礎轉變，從“數據分散”到“平臺整合”的管理模式轉變，以及從“流程優化”到“AI賦能”的決策能力轉變。這些成果不僅強化了資金運營效率與風險管控，更支撐了集團海外業務的深度拓展。

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發展趨勢：多維演進，重構財務管理范式

當前，中國一汽司庫體系主要作為分子公司的業務操作平臺，逐步提升功能可用性與用戶體驗。同時，其作為資源管理工具，幫助集團將風險管控規則嵌入系統，實現集中化管理。呂曉輝認為，未來，司庫體系建設將呈現多維演進態勢，核心在于從操作平臺向智能決策中樞轉型，發展方向將聚焦兩大突破。一是操作層面的全面無人化，通過技術手段替代傳統人工，提升效率與準確性；二是決策支持的實時智能化，依托數據實時處理與算法模型，實現動態風險預判與資源優化配置。

在此趨勢下，一汽財務公司將通過司庫體系建設，推動財務管理從分散到集中、從人工到智能的范式革命。具體來看，短期以規則完善與流程標準化夯實基礎，中長期則聚焦無人化操作與實時決策能力。最終，司庫體系將超越工具屬性，成為集團戰略資源配置與財務風險管理的關鍵中樞。一汽財務公司將通過技術重構財務管理生產關系，釋放組織效能，持續助力集團構建世界一流的財務管理體系，實現資金管理從“操作合規”到“智慧賦能”的跨越。