國企司庫體系建設怎么做？交通銀行“云跨行3.0”破局賦能財資新范式

在數字經濟深度滲透與國企改革加速推進的背景下，司庫體系建設對于推動中央及地方國有企業數字化轉型和高質量發展具有重要意義。作為國有大型商業銀行，交通銀行始終以金融科技為核心驅動力，深耕企業財資管理領域，依托自主研發的蘊通司庫管理系統（云跨行3.0），聚焦國企司庫建設核心需求，打造全場景、定制化的綜合金融解決方案，以數智創新為國企資金管理提質增效。

立足廣東省屬國企數字化轉型與司庫體系建設浪潮，交通銀行精準洞察行業痛點與企業訴求，以總分支三級聯動服務模式，深度對接廣東省廣晟控股集團有限公司（簡稱“廣晟控股集團”）資金管理升級需求，為旗下廣晟財務公司量身定制“云跨行+”一體化服務方案，精準破解異構系統協同、多銀行直聯對接、跨境資金管控、集中結算管理等核心難題，助力廣晟財務公司加快建設省內一流司庫型財務公司，鑄就金融機構賦能省屬國企司庫建設的標桿范例。

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精準洞察：錨定省屬國企司庫建設核心訴求

廣晟控股集團成立于1999年，是一家以礦產資源、電子信息為主業，環保、工程地產、金融協同發展的大型跨國企業集團，入選國務院國資委國企改革“雙百企業”名單。集團控股5家A股上市公司，擁有62家高新技術企業、41家專精特新企業，業務版圖遍及全球。作為集團資金管理的核心平臺，廣晟財務公司成立于2015年，十余年來堅守“服務集團、服務主業”的初心，逐步搭建“歸集、結算、配置、監控、智庫”五位一體的資金管理體系，肩負集團“資金管控穩定器”和“金融服務助推器”的雙重使命。

隨著集團業務規模持續擴張、國際化布局不斷深化，傳統資金管理模式的短板日益凸顯，成為制約集團高質量發展的瓶頸。

一是多系統協同壁壘高。財務公司并行運行核心財資系統與司庫系統，兩套系統部署于不同的網絡環境，系統聯調可能影響現有核心業務的穩定性，異構系統無縫融合迫在眉睫。

二是多銀行直聯效率低。集團成員單位合作銀行眾多，傳統的逐行對接模式開發周期長、成本高，且難以實現資金統一監控與管理，資金運營效率受限。

三是境外資金管控存在盲區。集團約25%的資金沉淀于境外，但境外賬戶缺乏實時可視能力，資金調度效率偏低，跨境資金風險隱患突出，難以滿足集團全球化發展的資金管控需求。

四是結算管理模式分散。集團成員單位薪資代發業務各自獨立開展，流程不統一、操作煩瑣，財務公司難以實現全集團代發業務集中管控與標準化運營。

交通銀行總行、廣東省分行敏銳捕捉到省屬國企司庫建設的政策機遇與客戶痛點，啟動總分支三級協同服務機制，深度調研集團業務架構與資金管理需求。交通銀行充分發揮自身在金融科技與財資管理領域的優勢，為廣晟財務公司量身定制了以蘊通司庫管理系統（云跨行3.0）為核心的“云跨行+”綜合解決方案，實現集團資金管理全場景覆蓋。

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定制賦能：“云跨行+”生態破解財資管理難題

交通銀行蘊通司庫管理系統（云跨行3.0）是擁有完全自主知識產權的企業級財資管理平臺，集全球賬戶管理、智能支付結算、資金智能調度、全維度風險管控、數據決策支持等六大核心功能于一體，搭載智慧記賬、超級代發、全球金融等九大特色服務。針對廣晟財務公司的個性化需求，交通銀行創新性地推出“云跨行+”組合方案：其中ERP共建、他行直聯功能已落地應用，精準擊破當前管理痛點；全球現金管理、交薪通、數字人民幣三大方向已形成完備服務能力，可伴隨企業內部流程優化與監管條件適配逐步賦能落地，彰顯強大的產品定制能力與專業服務水平。

云跨行+ERP共建：實現異構系統無縫協同

為解決異構系統協同難題，交通銀行采用采用銀企直聯+雙前置機方案，實現核心系統與司庫系統并行穩定運行，不影響現有業務。這種靈活的部署方式既保護了客戶現有IT投資，又實現數據的互聯互通與共享，大幅提升了系統運行效率。同時，云跨行系統具備強大的擴展能力，可根據客戶業務發展需求快速迭代功能，為廣晟集團后續供應鏈金融、票據系統建設預留接口，未來通過“云跨行+票據直聯”即可實現快速集成對接，無需逐個銀行開發，進一步降低系統建設成本。

云跨行+他行直聯：打造一站式多銀行服務平臺

針對多銀行直聯對接效率低的問題，云跨行系統已完成超過200家國內外銀行的銀企直聯、第三方支付渠道對接，可一站式辦理多銀行、多賬戶、多層級資金結算業務，大幅縮減客戶的系統開發周期與成本投入。

云跨行+全球現金管理：打通跨境資金管理“最后一公里”

針對廣晟集團境外資金不可視的管理痛點，交通銀行已儲備成熟的解決方案，可依托總行全球現金管理產品體系，通過云跨行系統與SWIFT、CIPS等跨境金融基礎設施，助力集團實現境外賬戶的實時可視、統一管控。該方案落地后，不僅可幫助集團實時掌握全球資金動態，提升資金調度效率與風險防控能力，還將為廣晟財務公司未來設立海外分中心、搭建境外資金結算管理體系筑牢基礎。

云跨行+交薪通：實現全集團代發業務集中管控

依托云跨行系統搭載的“交薪通”特色功能，交通銀行可為廣晟財務公司提供全集團代發業務統一管理的服務能力。該功能支持靈活設置代發子賬戶，可一站式完成多銀行、多賬戶、多層級的工資、獎金等代發業務，且支持他行基本戶在交行內部戶不落地代發，優化代發簽約授權流程，全面提升代發效率。后續通過財務公司統一代理集團代發，可替代當前成員單位分散代發模式，實現代發業務的規范化、集約化運營。

云跨行+數字人民幣：支撐數字人民幣業務發展

面向數字人民幣創新應用的拓展需求，交通銀行可與各個集團企業共同探索落地“云跨行+數字人民幣錢包現金池”模式，支持數幣錢包綁定他行實體賬戶進行資金兌入兌出，共建集團代理收付的數字化轉型新平臺，為集團資金管理注入新的活力。

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共贏共生：打造國企司庫轉型的“交行樣板”

交通銀行始終堅持“以客戶為中心”的服務理念，與廣晟財務公司保持高頻互動，根據客戶業務發展需求持續迭代系統功能，為廣晟集團帶來了顯著的管理效益與經濟效益。截至目前，系統已累計接入廣晟集團下屬子公司43家，對接銀行10家，累計綁定賬戶百余個，累計結算量突破千億元。集團整體資金業務處理效率提升60%以上，非上市企業賬戶實現100%集中管控，資金周轉速度明顯加快，財務成本持續降低。同時，司庫平臺內嵌270余項業務預警規則，實現了對資金操作、合規校驗、匯率波動等關鍵風險點的自動識別與實時預警，推動集團風險管控從“事后處置”向“事前預防、事中干預”轉型升級。

廣晟財務公司云跨行項目的成功，充分驗證了云跨行系統服務大型企業集團司庫建設的先進性與適用性，為地方省屬國企司庫轉型提供了可復制、可推廣的實踐經驗。

作為交通銀行自主研發的核心財資管理產品，云跨行3.0憑借完善的功能體系、靈活的部署方式、安全的技術架構與專業的運維服務，成為金融機構賦能企業司庫建設的利器。其核心優勢不僅在于單一產品功能的領先，更在于整合交銀集團全牌照金融資源，為客戶提供集資金管理、融資服務、財富管理、投行服務于一體的一攬子綜合金融解決方案。

展望未來，交通銀行將繼續深化與廣晟財務公司的戰略合作，持續優化云跨行系統功能，重點拓展境外資金管理、數字人民幣應用、供應鏈金融等領域的合作，助力廣晟財務公司加快建設“引領型、精益型、司庫型、創新型、合規型、學習型”六型財司，打造全球一流的財資管理體系。同時，交通銀行也將以廣晟案例為范本，不斷提升金融科技服務能力，為更多國有企業的司庫體系建設與數字化轉型貢獻交行智慧與交行力量。

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《2025—2026年中國司庫報告》以“數智化價值，共創生態型司庫”為主題，系統梳理企業司庫體系建設的頂層設計、實施路徑與關鍵議題，前瞻研判未來發展趨勢。

報告倡導以數智技術為引擎、以生態協同為核心理念，推動司庫從企業內部資金管理職能向連接產業鏈、供應鏈與金融生態圈的價值樞紐演進。通過數據共享、平臺互聯與多方協作，實現資金流、信息流與商流的深度融合，全面提升司庫的戰略價值與綜合效能，助力企業在復雜環境中增強財資韌性，強化戰略支撐能力，贏得全球競爭優勢。

《2025—2026年中國司庫報告》

（主報告+子報告）

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作為推進財資力提升工程的子項目，《中國司庫報告》已連續 6 年發布，持續迭代分析框架與理論模型，堅持“模型驅動洞察、實踐引領路徑”的研究理念，不斷豐富和完善司庫研究體系。自2024年起，報告正式升級為“主體報告＋標桿案例集”雙成果模式，強化理論與實踐的雙向賦能。

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