上海13家機(jī)構(gòu)集中領(lǐng)罰單，有銀行員工被禁業(yè)十年

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 楊夢(mèng)雪

7月21日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布多則行政處罰信息公開表，涉及保險(xiǎn)、銀行、汽車金融等多類金融機(jī)構(gòu)，合計(jì)罰款金額逾700萬元。

銀行領(lǐng)域，平安銀行、招商銀行、中信銀行、寧波銀行、光大銀行、交通銀行等6家銀行的分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰單，處罰金額從1萬元到200萬元不等，多位銀行從業(yè)人員被禁止從事銀行業(yè)工作五到十年。從處罰事由來看，員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則和貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則成為銀行領(lǐng)域的“高頻詞”。

其中，平安銀行上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款200萬元，是此次罰單中金額最高的，同時(shí)1位相關(guān)責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作十年。

招商銀行上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款30萬元，相關(guān)責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作五年。

中信銀行上海分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款80萬元，相關(guān)責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作五年。

寧波銀行上海分行因貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款180萬元，7位相關(guān)責(zé)任人被警告。

光大銀行上海江灣社區(qū)支行因遺失金融許可證，被警告并罰款1萬元。

交通銀行上海浦東分行因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款30萬元，1位相關(guān)責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作十年。

在保險(xiǎn)領(lǐng)域，未按規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率、編制或提供虛假資料等違規(guī)行為仍是監(jiān)管打擊的重點(diǎn)，中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)3家支公司以及華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)上海分公司、盛世大聯(lián)在線保險(xiǎn)代理等多家機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰單。

其中，中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)上海市閔行支公司、青浦支公司、虹口支公司3家分支機(jī)構(gòu)分別被罰50萬元、21萬元、22萬元，涉及的主要違法違規(guī)行為包括未按規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料等，3位相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款。

華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)上海分公司，同樣涉及未按規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率、編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料等問題，此外還涉及跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，被警告并罰款66萬元，3位相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款。

盛世大聯(lián)在線保險(xiǎn)代理因超出規(guī)定的經(jīng)營區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)，被警告并罰款3萬元，1位相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款1萬元。

汽車金融領(lǐng)域，福特汽車金融（中國）有限公司因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款30萬元，1位相關(guān)責(zé)任人被警告。

此外，東方國際集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司因發(fā)放經(jīng)營性物業(yè)貸款用于承接委托貸款，被罰款30萬元，1位相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款5萬元。

梳理今年以來金融監(jiān)管部門公布的行政處罰信息可以發(fā)現(xiàn)，“雙罰制”正在成為常態(tài)，不僅追責(zé)機(jī)構(gòu)，更將處罰落實(shí)到具體責(zé)任人。對(duì)比往年數(shù)據(jù)，終身禁業(yè)處罰也已從偶發(fā)走向常態(tài)化，尤其體現(xiàn)在信貸業(yè)務(wù)違規(guī)、員工行為管理失控等領(lǐng)域。

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