多項外匯業(yè)務(wù)違規(guī)被罰277.71萬元東莞農(nóng)商行跨境業(yè)務(wù)合規(guī)敲響警鐘

2026-07-20 17:46:58　來源: GPLP

北京舉報

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近日，國家外匯管理局廣東省分局公示行政處罰決定書，東莞農(nóng)村商業(yè)銀行因多項外匯業(yè)務(wù)違法違規(guī)，被予以警告、沒收違法所得并處罰款，合計罰沒金額277.71萬元。本次處罰也為區(qū)域性農(nóng)商行開展跨境金融業(yè)務(wù)敲響合規(guī)警鐘。

處罰文書顯示，該行違規(guī)情形涵蓋多個核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：辦理經(jīng)常項目資金收付時，未對交易單證真實性、單證與外匯收支一致性開展合理審查；違規(guī)辦理資本項目資金收付，未嚴格落實外匯登記管理要求；同時存在結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)操作不合規(guī)等多項問題。監(jiān)管部門依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》作出處罰。

東莞農(nóng)商行是粵港澳大灣區(qū)重點農(nóng)商行，2021年登陸港交所。依托東莞外貿(mào)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，外匯、國際結(jié)算業(yè)務(wù)是其對公業(yè)務(wù)重要板塊。隨著區(qū)域外貿(mào)企業(yè)跨境投融資需求提升，該行持續(xù)拓展跨境金融服務(wù)，但本次罰單暴露出外匯業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控存在短板，盡職審查流于形式，未能嚴格踐行外匯展業(yè)三原則。

外匯監(jiān)管持續(xù)保持高壓態(tài)勢，監(jiān)管重心持續(xù)強化交易真實性穿透核查，重點整治單證審查缺位、資本項目違規(guī)收付、結(jié)售匯操作不規(guī)范等共性問題。相比國有大行與股份制銀行，不少區(qū)域性農(nóng)商行外匯業(yè)務(wù)起步較晚，合規(guī)人員儲備、系統(tǒng)監(jiān)測能力相對薄弱，更容易出現(xiàn)操作類違規(guī)。

近年來東莞農(nóng)商行已多次收到監(jiān)管罰單，涉及信貸管理等領(lǐng)域，疊加本次外匯業(yè)務(wù)大額罰沒，持續(xù)抬升合規(guī)運營成本。市場分析認為，后續(xù)該行需要補齊跨境業(yè)務(wù)內(nèi)控短板，完善客戶盡調(diào)、單證審核、事后風(fēng)險監(jiān)測全鏈條機制，強化一線從業(yè)人員外匯政策培訓(xùn)。

外貿(mào)活躍區(qū)域中小銀行跨境業(yè)務(wù)需求持續(xù)增長，但規(guī)模擴張不能弱化風(fēng)控。外管局持續(xù)加大違規(guī)查處力度，區(qū)域性銀行需平衡業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)底線，防范跨境資金流動相關(guān)風(fēng)險，避免合規(guī)處罰持續(xù)侵蝕經(jīng)營效益。

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