媒體調查：愛潑斯坦被捕前轉移1.36億元至維京群島

在杰弗里·愛潑斯坦于2019年7月6日因指控被捕前的幾個月里，他擁有的一家位于美屬維爾京群島、此前沒有雇員且沉寂多年的小型銀行突然活躍起來。

而在這位聲名掃地的金融家于8月10日被發現死于曼哈頓拘留所數月后，又有2500萬美元（約 1.7億元人民幣）通過南方國家銀行轉移，其中約四分之一來自不明來源。

據報道，南方國家銀行在2019年底的余額不足50萬美元（約 340萬人民幣），這導致后來起訴愛潑斯坦遺產的維爾京群島檢察官在法庭上質疑：該銀行在2019年12月中旬持有的近1300萬美元（約 8842萬人民幣）在兩周內流向了何處。

美國聯邦和維爾京群島地方調查人員還曾在2020年聯合發起一項電匯欺詐調查，涉及這名已被定罪的犯罪者死亡次日，從其德意志銀行賬戶向南方國家銀行轉移的1500萬美元（約 1.02億元人民幣）神秘款項。

但根據聯邦調查局的一份備忘錄，這項調查在四年后結束。備忘錄未說明任何調查結果或結案原因。

媒體向美國司法部發送了詳細問題，但未收到任何回復。維爾京群島檢察官辦公室也未回答該報的問題。

媒體的報道首次完整揭示了愛潑斯坦如何利用其在加勒比海的這家不起眼的金融機構——這很可能是在美國領土上的首家此類機構。

2012年，愛潑斯坦設立多家企業的美屬維爾京群島正在推動允許創建“國際銀行實體”。這類專門銀行通常提供優惠的稅收激勵，但不允許在其所在的領土內擁有客戶。

這些金融機構本質上是美國領土上的離岸銀行——背后的理念是鼓勵外國投資并創造收入和就業。但聯邦當局最近警告稱，它們通常不具備傳統銀行嚴格的背景調查，是威脅美國金融體系完整性的“高風險機構”。

2012年9月，時任美屬維爾京群島總督約翰·德容簽署該法律僅一個月后，愛潑斯坦的長期稅務律師埃麗卡·凱勒哈爾斯給愛潑斯坦寫了一份備忘錄，闡述擁有離岸銀行的好處。

“我們預計將在申請表的制定和法規的起草中發揮領導作用，”凱勒哈爾斯在2012年10月23日的備忘錄中寫給愛潑斯坦。

一份執行摘要寫道，愛潑斯坦的銀行將成為“美屬維爾京群島第一家現有的國際銀行實體”。

愛潑斯坦于2013年3月申請銀行執照。他將其命名為金融戰略集團有限公司。

大約一年后，2014年1月，愛潑斯坦計劃在圣托馬斯與麥克唐納會面。同年10月安排了另一次會面。從電子郵件中無法明確這些會面的議程。

麥克唐納于2014年12月19日授予愛潑斯坦銀行執照，一個月前，維爾京群島政府剛敲定了管轄其領土上離岸銀行的法規。麥克唐納還動用其自由裁量權，豁免了美屬維爾京群島國際銀行實體必須雇用至少三名員工的要求。

愛潑斯坦后來于2015年將該銀行更名為南方國家國際有限公司。

美國的傳統銀行經營者和所有者需接受嚴格的背景調查，并受美國財政部以及通常的美聯儲系統監管。

但這并非愛潑斯坦——他曾雇用總督的妻子塞西爾·德容擔任其多家企業的辦公室經理——首次在維爾京群島政府獲得優待。

在法庭上為自己辯護以應對維爾京群島指控摩根大通縱容愛潑斯坦時，該銀行聲稱，總督德容曾批準為愛潑斯坦名下一家名稱相似的公司——南方信托公司提供稅收減免，這幫助愛潑斯坦在六年內產生了約3億美元（約 20.4億元人民幣）的利潤。

約翰·德容的律師丹尼·塞瓦略斯告訴媒體，德容未向愛潑斯坦提供任何個人恩惠，也未與麥克唐納就南方國家國際銀行進行過任何討論。

“德容總督在南方國家國際銀行的運營中沒有任何角色，”塞瓦略斯說。“他未參與該銀行的執照申請，也未參與其運營的任何后續審查。”

德容拒絕討論其妻子與愛潑斯坦的關系及雇傭情況。

媒體向塞西爾·德容的律師發送了問題，但未收到任何回復。頒發執照并負責監管該領土離岸銀行的維爾京群島銀行和金融監管機構也未回應。

愛潑斯坦究竟為何創建一家離岸銀行尚不清楚。

業務和會計記錄顯示，除了支付偶爾的運營費用外，南方國家國際銀行多年來一直處于休眠狀態。該銀行在波多黎各圣胡安的第一銀行持有不到50萬美元（約 340萬人民幣）的支票賬戶，截至2017年12月仍未雇用任何員工。

但在2019年，它突然活躍起來，進行了一系列價值數千萬美元的令人眼花繚亂的交易。

同年4月，愛潑斯坦分三筆向南方國家銀行電匯了260萬美元（約 1768萬人民幣）。

6月和7月，他在兌現一個投資組合后存入了1770萬美元（約 1.2億元人民幣）。這些資金隨后被借記至他擁有的名稱相似的南方信托公司。目前尚不清楚為何他在出售投資后沒有直接將資金匯給南方信托。

7月31日，即他被發現死亡前不到兩周，愛潑斯坦的南方國家銀行向他的另一家第三方公司電匯了200萬美元（約 1360萬人民幣），并向愛潑斯坦的長期會計師理查德·卡恩支付了160萬美元（約 1088萬人民幣）。

愛潑斯坦死后，交易仍在繼續。

2019年11月，約930萬美元（約 6326萬人民幣）——其中460萬美元（約 3129萬人民幣）來自其長期商業顧問達倫·因迪克控制的信托基金，其余來自未知來源——被存入南方國家銀行。

而在圣誕節前兩天，南方國家銀行從愛潑斯坦的遺產中收到了1550萬美元（約 1.05億元人民幣），并返還了260萬美元（約 1768萬人民幣）。共同管理其遺產的卡恩和因迪克告訴維爾京群島法院，這是南方國家銀行向愛潑斯坦發放的用于支付其法律辯護費用的貸款。地方檢察官未發現任何貸款協議。

同一天，即2019年12月23日，愛潑斯坦的南方國家銀行還向其南方信托公司支付了一張2400萬美元（約 1.63億元人民幣）的支票。

其中一些交易可能不當。

根據領土法律，南方國家銀行只允許與非維爾京群島的個人或公司開展業務。但名稱相似的南方信托公司是在維爾京群島注冊并運營的。

南方國家銀行的活動引起了其持有支票和經紀賬戶的傳統銀行合規官員的注意——但僅在愛潑斯坦死后。

“大多數受影響的賬戶是在2019年開立的，這些賬戶后續的資金注入似乎是以故意欺騙的方式進行的，旨在掩蓋資金來源，使其看起來并非來自杰弗里·愛潑斯坦，”道明銀行在愛潑斯坦死后一個月進行審查后向美國財政部提交的一份報告中指出。

維爾京群島于2022年以1.05億美元（約 7.14億元人民幣）與愛潑斯坦的遺產達成和解。