從工具賦能走向模式重塑！國信證券借力AI重塑生產(chǎn)力

編者按：

乘風(fēng)“十五五”規(guī)劃開局之勢(shì)，深耕金融“五篇大文章”縱深之路，提高資本市場(chǎng)制度包容性適應(yīng)性等改革蹄疾步穩(wěn)、提質(zhì)增效。為深度展現(xiàn)券商擔(dān)當(dāng)，證券時(shí)報(bào)攜手中國證券業(yè)協(xié)會(huì)推出“做好‘五篇大文章’ 賦能新質(zhì)生產(chǎn)力”專欄——以資本市場(chǎng)制度革新為出發(fā)點(diǎn)，深度挖掘證券業(yè)創(chuàng)新實(shí)踐與鮮活案例，以優(yōu)質(zhì)金融活水精準(zhǔn)賦能新質(zhì)生產(chǎn)力，助推我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。本篇為系列報(bào)道第9篇，敬請(qǐng)垂閱。

在金融強(qiáng)國建設(shè)背景下，數(shù)字金融不僅是技術(shù)應(yīng)用，更是服務(wù)模式與治理能力的系統(tǒng)性重塑，它已成為金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心引擎。誰能率先破局，誰就有望在新一輪競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)先機(jī)。

從率先推出電話委托交易到規(guī)?；茝V“銀證通”，再到上線行業(yè)首個(gè)自主研發(fā)的手機(jī)證券“金太陽”，國信證券在歷次技術(shù)變革中屢開先河，帶動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)高速發(fā)展。如今人工智能（AI）浪潮襲來，國信證券如何將“科技引領(lǐng)”的基因轉(zhuǎn)化為數(shù)字金融時(shí)代的系統(tǒng)性能力，備受行業(yè)關(guān)注。

作為親歷行業(yè)發(fā)展三十年的“老國信人”，國信證券首席信息官吳士榮近期接受了證券時(shí)報(bào)記者專訪，分享了國信證券數(shù)智化轉(zhuǎn)型的布局思路與戰(zhàn)略構(gòu)想，以及對(duì)行業(yè)未來趨勢(shì)的研判。

數(shù)智化深水區(qū)的戰(zhàn)略抉擇

證券行業(yè)的轉(zhuǎn)型已推進(jìn)多年，從最初的電子化、網(wǎng)絡(luò)化到移動(dòng)化，技術(shù)不僅提升展業(yè)效率，更長(zhǎng)期深刻影響券商的商業(yè)模式。在新一輪科技浪潮下，證券公司數(shù)智化轉(zhuǎn)型已行至何處，成為業(yè)內(nèi)關(guān)注焦點(diǎn)。

吳士榮表示，當(dāng)前行業(yè)已進(jìn)入以“AI與數(shù)據(jù)要素雙輪驅(qū)動(dòng)”的數(shù)智化深水區(qū)，其核心特征是從工具賦能走向模式重塑，AI向全鏈條滲透，AI和數(shù)據(jù)正成為新一輪證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的“分水嶺”。未來誰能把握機(jī)會(huì)，誰就可能實(shí)現(xiàn)“彎道超車”。

吳士榮研判，證券行業(yè)正迎來多重發(fā)展機(jī)遇：一是人工智能從技術(shù)工具演變?yōu)楹诵纳a(chǎn)力，有望形成“一客一管家、一崗一助手、一人一分身”，乃至“一人網(wǎng)點(diǎn)、一人公司”的智能新生態(tài)；二是數(shù)據(jù)要素迎來價(jià)值釋放的關(guān)鍵期，券商可通過構(gòu)建“數(shù)據(jù)—洞察—決策”的運(yùn)營閉環(huán)，推動(dòng)業(yè)務(wù)模式向精準(zhǔn)化、生態(tài)化升級(jí)；三是科技創(chuàng)新與自主可控步入加速期，逐步形成創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)防控并重的發(fā)展格局。

國信證券在公司的“十五五”規(guī)劃中，已將“數(shù)智驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略”納入六大發(fā)展戰(zhàn)略，“科技與數(shù)據(jù)能力”列為公司八項(xiàng)重點(diǎn)提升能力之一，計(jì)劃實(shí)現(xiàn)從“數(shù)字化2.0”到“數(shù)智化3.0”的跨越式躍遷，重點(diǎn)聚焦客戶經(jīng)營、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)與定價(jià)、資本中介與投資交易、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)合規(guī)、產(chǎn)業(yè)研究與專業(yè)服務(wù)、組織協(xié)同與落地執(zhí)行、國際化經(jīng)營等七大能力建設(shè)。

為落實(shí)上述戰(zhàn)略，國信證券推進(jìn)一系列組織機(jī)制變革。記者了解到，國信證券成立了“金融科技委員會(huì)”，構(gòu)建以產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析師等組成的數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才隊(duì)伍，并在業(yè)務(wù)部門全面設(shè)置數(shù)字化專員與數(shù)字化業(yè)務(wù)代表。截至“十四五”末，該公司已形成業(yè)務(wù)側(cè)108人、IT側(cè)145人的業(yè)技融合團(tuán)隊(duì)。

在模式層面，國信證券打造“敏前臺(tái)”“強(qiáng)中臺(tái)”“穩(wěn)后臺(tái)”的技術(shù)體系，目的就是強(qiáng)化核心應(yīng)用的自研，實(shí)現(xiàn)敏捷開發(fā)全過程的數(shù)字化管理，以技術(shù)敏捷支撐業(yè)務(wù)敏捷。

此外，國信證券每年召開由首席信息官帶隊(duì)的業(yè)務(wù)一線專項(xiàng)調(diào)研會(huì)議30余場(chǎng)，目的在于聽真實(shí)問題、找關(guān)鍵堵點(diǎn)。吳士榮表示，“要推動(dòng)數(shù)字化產(chǎn)品從能用到好用、從善用到管用并產(chǎn)生價(jià)值的進(jìn)階。”

AI從工具嵌入到價(jià)值創(chuàng)造

當(dāng)前AI已從技術(shù)工具演變?yōu)楹诵纳a(chǎn)力，多家券商已加速布局AI大模型應(yīng)用。國信證券也不例外，公司明確在“十五五”時(shí)期，將以人工智能為核心引擎，全面重塑業(yè)務(wù)模式、服務(wù)范式與管理體系。

吳士榮表示，公司對(duì)AI的布局遵循五條核心原則：一是精準(zhǔn)服務(wù)業(yè)務(wù)與客戶；二是以價(jià)值創(chuàng)造為導(dǎo)向，每個(gè)AI項(xiàng)目要與可量化的OKR指標(biāo)相映射，“我們不追求上線了多少模型，而是關(guān)注創(chuàng)造了多少價(jià)值”；三是專業(yè)判斷不外包，凡涉及客戶利益、投資建議、正式材料、監(jiān)管報(bào)送等場(chǎng)景，必須保留人工復(fù)核、授權(quán)與留痕；四是智能與平臺(tái)一體，推動(dòng)AI能力可復(fù)用、可進(jìn)化、可規(guī)?；?；五是重點(diǎn)加強(qiáng)AI可信治理與倫理管理，建立內(nèi)容全流程管控與追溯機(jī)制。

基于上述理念，國信證券在客戶服務(wù)、員工賦能等場(chǎng)景加速推進(jìn)AI落地并取得顯著成效。以“小信智慧助手”為例，公司搭建標(biāo)準(zhǔn)化投顧專屬知識(shí)庫，融合固化頭部金牌投顧的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)，形成專家思維鏈，對(duì)專有模型進(jìn)行調(diào)優(yōu)，并采用多Agent（智能體）模式以提升客戶意圖識(shí)別準(zhǔn)確性等。上述舉措推動(dòng)“小信智慧助手”助力一線投顧人員服務(wù)客戶半徑擴(kuò)大10倍，投資者持倉診斷報(bào)告生成時(shí)間由2小時(shí)縮短至10分鐘。

此外，在投行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)債券發(fā)行申報(bào)文件、專精特新企業(yè)商業(yè)計(jì)劃書等專業(yè)文件，實(shí)現(xiàn)高效輔助撰寫和審校。在研發(fā)端，代碼助手單月提升28%人均代碼當(dāng)量。在風(fēng)險(xiǎn)防控端，AI推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率達(dá)90%以上，關(guān)鍵場(chǎng)景提效超過80%。

行業(yè)將迎四大趨勢(shì)

吳士榮預(yù)判，未來1—2年證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型將進(jìn)入非常關(guān)鍵的窗口期。他解釋，過去幾年行業(yè)關(guān)鍵詞是“上云、建平臺(tái)、接模型”，接下來會(huì)演變成“進(jìn)流程、見價(jià)值、強(qiáng)治理、重構(gòu)組織”。

“互聯(lián)網(wǎng)改變的是渠道和觸達(dá)，AI改變的是生產(chǎn)和判斷。上一輪競(jìng)爭(zhēng)看誰的入口更大，下一輪競(jìng)爭(zhēng)看誰的AI嵌入核心工作流更深。”吳士榮表示。

在吳士榮看來，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型有可能迎來四大趨勢(shì)：一是從“AI工具賦能”走向“AI原生業(yè)務(wù)重構(gòu)”，即從AI能力出發(fā)，重新設(shè)計(jì)客戶服務(wù)、投研生產(chǎn)、投行業(yè)務(wù)、風(fēng)控合規(guī)和經(jīng)營管理流程。比如，財(cái)富管理業(yè)務(wù)將表現(xiàn)為從“客戶找服務(wù)”變成“服務(wù)找客戶”?！昂诵淖兓皇恰苏覕?shù)’，而是‘?dāng)?shù)找人、事找人、風(fēng)險(xiǎn)找人’。”

二是從“單點(diǎn)智能”走向“多智能體協(xié)同”。投行業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查將由一群分別負(fù)責(zé)任務(wù)拆解、信息搜集、財(cái)務(wù)分析、法律合規(guī)審查的AI Agent協(xié)同工作，各智能體之間自主溝通、交叉驗(yàn)證、互補(bǔ)糾錯(cuò)?！癆I分擔(dān)的是工作量，而不是責(zé)任，最終的風(fēng)險(xiǎn)把控和合規(guī)責(zé)任，必須牢牢握在人的手中?！?/p>

三是從“模型能力競(jìng)爭(zhēng)”走向“Harness系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)”。吳士榮解釋，大模型像發(fā)動(dòng)機(jī)，Harness系統(tǒng)就是方向盤、剎車和安全帶，“未來券商比拼的重點(diǎn)，在于誰能讓模型真正進(jìn)入核心業(yè)務(wù)流程，做到‘可調(diào)用、可追溯、可干預(yù)、可回滾、可評(píng)估’?！?/p>

四是從“技術(shù)平臺(tái)驅(qū)動(dòng)”走向“數(shù)據(jù)資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)”。吳士榮談到，未來誰能將沉淀多年的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、投研報(bào)告、合規(guī)案例等轉(zhuǎn)化為可被AI高效理解和利用的知識(shí)圖譜與高質(zhì)量數(shù)據(jù)集，誰就能掌握AI應(yīng)用的關(guān)鍵。

面對(duì)上述趨勢(shì)，國信證券分別從算力、模型、平臺(tái)、治理層面發(fā)力，構(gòu)建租、購、云協(xié)同的多層次算力儲(chǔ)備，構(gòu)建通用模型、垂類模型和小模型協(xié)同的體系，計(jì)劃打造一套基于Harness為核心的統(tǒng)一AI開發(fā)與駕馭平臺(tái)，建立覆蓋AI“開發(fā)—測(cè)試—部署—運(yùn)營”全生命周期的治理體系。

本文原載于2026年7月6日出版的《證券時(shí)報(bào)》，原標(biāo)題為《 數(shù)智化先行 國信證券借力AI重塑生產(chǎn)力 》

責(zé)編：羅曉霞

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