非法吸收存款、貸款詐騙、操縱資本市場……公安部通報多起經濟犯罪典型案例

5月20日，公安部舉行新聞發布會，會上通報了公安機關打擊防范經濟犯罪工作舉措和成效情況，并公布20起典型案例。發布會介紹，2025年至今年4月底，全國公安機關共破獲各類經濟犯罪案件12.8萬起，挽回經濟損失375億元。

從已披露的案例來看，多起案件涉及金融領域，涵蓋非法買賣外匯、貸款詐騙、保險詐騙、非法吸收公眾存款、操縱資本市場等多個方面。

以下為其中幾起典型案件：

湖北廖某等人非法吸收公眾存款案

2023年2月，湖北省鄂州市公安局依法立案偵辦廖某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經查，2014年以來，廖某等人以其實際控制的某養老院為名，將服務分為“體驗卡”“白銀卡”“黃金卡”“鉑金卡”“鉆石卡”“至尊卡”六個等級，宣稱客戶向養老院交納不等金額的預定金，即可享受相應折扣的養老入住優惠和年化利率8%-11%不等的“福補”（利息），并承諾3年后退還本金，以此為誘餌收取客戶養老服務預定金。截至案發，共吸收資金約4億元，涉及參與人3000余名。案發后，公安機關將廖某等57名犯罪嫌疑人抓獲歸案。2025年1月，鄂州市華容區人民法院以犯非法吸收公眾存款罪對相關被告人依法作出有罪判決。

上海劉某等人涉嫌非法經營

（非法買賣外匯）案

2025年1月，上海市公安局依法立案偵辦劉某等人涉嫌非法經營案。經查，2020年5月至案發，以犯罪嫌疑人劉某、連某等人為首的犯罪團伙形成了龐大隱蔽的地下錢莊犯罪網絡，通過招攬組織人員開設大量個人和空殼公司銀行賬戶，搭建境內非法資金收付通道，并與境外換匯機構勾結，以跨境“對敲”方式，為境內外有外幣、人民幣兌換需求的客戶提供非法匯兌服務。案發后，公安機關將劉某等8名犯罪嫌疑人抓獲歸案。目前，案件已移送檢察機關審查起訴。

浙江王某等人洗錢案

2024年12月，浙江省杭州市公安局依法立案偵辦王某等人涉嫌洗錢案。經查，2016年10月以來，以王某、沈某等人為首的犯罪團伙開立各類銀行賬戶，按照戴某（涉嫌集資詐騙犯罪，另案處理）指令，通過轉賬、購買房產、兌換港幣等方式，協助戴某轉移非法集資涉案資金9億元。案發后，公安機關將王某、沈某等20名犯罪嫌疑人抓獲歸案。2025年12月以來，杭州市臨平區人民法院以犯洗錢罪陸續對王某等主犯依法判處有期徒刑。其余犯罪事實正在進一步審理中。

江蘇劉某英等人偽造貨幣案

2024年8月，江蘇省連云港市公安局依法立案偵辦劉某英等人涉嫌偽造貨幣案。經查，自2023年6月至案發，劉某英伙同于某等人，在互聯網上銷售用于制作假幣的全埋或半埋安全線防偽紙張，累計銷售18萬余張。公安機關在此基礎上深入研判，發現一批涉嫌制作假幣犯罪窩點。2025年5月，公安機關抓獲劉某英等30余名犯罪嫌疑人，打掉假幣窩點20余個，現場收繳假人民幣近300萬元。2025年12月，連云港市贛榆區人民法院以犯偽造貨幣罪依法判處劉某英有期徒刑三年六個月，并處罰金。2026年4月，二審維持原判。

山東王某等人涉嫌貸款詐騙案

2025年8月，山東省青島市公安機關依法立案偵辦王某等人涉嫌貸款詐騙案。經查，2020年以來，犯罪嫌疑人王某、程某某等人以一級貸款中介身份，在全國多地發展10余個二級貸款中介，由二級貸款中介在當地物色有貸款需求的“背債人”，王某等一級貸款中介則通過偽造“銀行流水、房屋產權證、工作證明”等手段，對“背債人”進行包裝進而符合辦理高額房貸條件，詐騙銀行購房貸款，涉案總金額1.2億余元。案發后，公安機關將王某、程某某等50名犯罪嫌疑人抓獲歸案。目前，案件已移送檢察機關審查起訴。

河南李某某等人保險詐騙案

2025年5月，河南省商丘市、周口市公安機關依法偵辦李某某“人傷黃牛”中介團伙保險詐騙案。經查，以李某某為首的犯罪團伙以律師事務所名義，在各家醫院尋找交通事故傷者，以“提高傷殘等級、獲取更多賠償”為誘餌，誘騙交通事故傷者簽訂《事故理賠代理協議》，通過“買斷人傷”或“協商分成”方式控制理賠流程，獲取不當利益。據統計，該犯罪團伙騙取多家保險公司理賠資金累計逾億元。案發后，公安機關將李某某等11名犯罪嫌疑人抓獲歸案。2025年12月，河南省永城市人民法院以犯保險詐騙罪依法判處李某某等人有期徒刑，并處罰金。

陳某等人操縱證券市場案

2021年10月，江蘇省常州市公安局依法立案偵辦陳某等人涉嫌操縱證券市場案。經查，以陳某、劉某娥為首的犯罪團伙通過控制的95個證券賬戶，動用資金約10億元，利用資金、持股優勢以多種方式影響“某某KD”股票交易價格和交易量，導致“某某KD”股價漲幅達114%，從中非法獲利1.2億元。案發后，公安機關將陳某、劉某娥等30余名犯罪嫌疑人抓獲歸案。2025年6月，常州市中級人民法院以犯操縱證券市場罪依法判處陳某有期徒刑五年九個月，并處罰金二億一千五百萬元；以犯操縱證券市場罪依法判處劉某娥有期徒刑二年六個月，并處罰金三百萬元；其他相關涉案人員均被追究刑事責任。

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來源：重慶打非

編輯：“法庭內外”新媒體工作室